Le linee di credito

I documenti solitamente richiesti per l'apertura dell'istruttoria di factoring, i quali dovranno riportare una data di emissione non superiore di 30 gg. rispetto alla data di presentazione della domanda di “factoring”, sono i seguenti:

• certificato di iscrizione nella sezione ordinaria abbreviata (ex C.C.I.A.A.) con vigenza;
• atto costitutivo;
• statuto societario vigente;
• nomina dell’organo amministrativo ed eventuale verbale del C.d.A./ASSEMBLEA di conferimento poteri (per A.U. qualora non previsti in fase di nomina);
• bilanci ufficiali degli ultimi 3 esercizi (con estremi di registrazione per società di capitale), completi di nota integrativa ed eventuali relazioni verbali, debitamente firmati; bilancio consolidato per i gruppi;
• eventuali bozze di bilancio infra periodo e/o previsioni in assenza di documentazione ufficiale;
• piano industriale;
• eventuale presenza di strumenti derivati: coperture su rischi cambi e tassi (entità di eventuali perdite e possibilità di assorbimento);
• per ditte individuale e società di persone: fotocopia ultima dichiarazione dei redditi (mod.740 + quadro F o G per ditte individuali, mod.750 per s.n.c. e s.a.s.);
• fotocopia ultimo mod. F24 quietanzato (in assenza mod. INPS DM);
• eventuali depliants inerenti l’attività aziendale;
• elenco affidamenti bancari con relativo utilizzo;
• composizione capitale sociale;
• fattura tipo;
• dati identificativi (coordinate bancarie) del rapporto di Conto Corrente;
• fotocopia di contratto di fornitura/appalto e/o ordine inerente ad ogni potenziale committente da cedere al factor.